一、行业现状与挑战

近年来，融资租赁行业严监管政策频出，随着监管机构推动金租公司回归业务本源的各项措施密集发力，叠加宏观经济下行影响，除了承租人自身的经营问题之外，因不适格租赁物的售后回租、第三方合作模式创新引发资金风险、出租人不当收回与处置租赁物、违规收取租金外费用等问题，导致涉诉案件数量和标的不断增加。

监管机构对于金租公司偏离本源、业务管理不尽职、租赁物适格性/存在瑕疵、“三查”不到位、资金违规使用以及资产分类不准确等违法违规行为的处罚力度日趋严厉，导致行业所面临的法律风险与合规风险显著上升。

二、行业常见法律问题

1.业务转型与法律风险防范

租赁公司积极响应监管导向并加速推动业务回归本源是大势所趋，受制于人员编制以及不具备产业背景等客观情况，租赁公司尤其是是金租公司往往通过与第三方机构合作来弥补自身的短板。然而租赁公司迫切希望通过业务创新推动转型，这一点也容易被不法分子利用，例如远程视案件所暴露出的部分租赁公司在防范法律风险方面存在不足，导致业务合作机构利用租赁公司的管理漏洞通过合同诈骗、‌虚开增值税专用发票等方式骗取租赁公司资金。

2.部分领域面临立案难和/或执行难

上海金融法院发布的《融资租赁纠纷法律风险防范报告》显示，2019-2023年上海法院受理的融资租赁合同纠纷案件累计9.6万余件，标的总额达1,108.91亿元；2023年案件数量与标的总额双高，分别为22,586件和258.03亿元。融资租赁纠纷上诉至法院后，租赁公司可能会面临立案难、案件审理周期长等实际问题，尤其是异地案件和疑难复杂案件，例如案件涉及到委托人，承租人（作为受托人）、经销商、挂靠单位、担保人等多个法律主体以及错综复杂的利害关系，叠加一些当事人通过管辖权异议故意拖延时间。此外，租赁公司胜诉后也可能遇到执行难的窘境，对于具备通用性和变现力的租赁物，租赁公司通常会设法取回并处置；然而对于非标类租赁物，则需要外部律师的专业协助，尽可能地维护债权并挽回损失。

3.职业红线、法律风险与合规风险交织并存

近年来，随着金融反腐的持续深入，部分租赁公司的普通员工乃至高管因逾越职业红线直至身陷囹圄方幡然醒悟，这些案件背后往往呈现法律风险与合规风险交织并存的情况。监管机构对租赁公司违法违规问题的“双罚”日趋严厉，向行业传递“强监管、严监管”的政策导向。目前，部分租赁公司的审计/纪检监察部门通过聘请外部机构/专家等方式，赋能企业的内控管理与业务监督，借助第三方的独立性与专业性力量，在企业预防职务犯罪以及完善内部管控体系等方面开展了有益的探索与实践。

三、我们提供的服务

1. 合同与企业合规管理

针对不同业务模式，为租赁公司起草/审查各类合同文本；提供日常的法律与合规咨询，解答租赁公司在业务开展过程中遇到的各类监管合规与法律问题，并协助制定应对策略。

2. 争议解决与诉讼

我们的专业化资深律师团队将综合考量承租人的逾期程度、还款意愿与资信情况，高效且灵活地协助融资租赁公司通过律师函督促、诉前保全、谈判和解、仲裁/诉讼等司法途径化解矛盾、切实维护出租人的胜诉债权。

3. 法律尽调与风险评估

协助融资租赁公司对合作机构和/或新业务模式开展法律尽职调查，全面客观地识别、评估合作过程中可能存在的法律风险，并制定客制化的应对方案，为后续业务的顺利开展“保驾护航”。

4. 不良资产转让及证券化服务

协助融资租赁公司合规高效处理不良资产的转让，以及在资产证券化过程中提供专业服务。

5. 协助开展反舞弊调查与业务监督

凭借我们对租赁行业的丰富办案经验与专业的反舞弊方法论，以独立第三方的角色赋能并协助审计/纪检监察部门开展反舞弊调查与业务监督工作，有效预防职务犯罪，从源头防范法律风险与合规风险。